El Ministerio de Economía ha solicitado a la Asamblea Legislativa un conjunto de reformas a la Ley de Activos Digitales, que incluyen un nuevo apartado de «normas de conducta para los proveedores de servicios de Bitcoin». Esta iniciativa busca fortalecer la regulación en el mercado de activos digitales, promoviendo mayor transparencia y seguridad.
Entre las principales reformas propuestas, se destaca la implementación de un programa contra el lavado de dinero que cumpla con la «Ley contra el lavado de dinero y de activos» y las mejores prácticas establecidas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). La ministra de Economía subrayó que el objetivo es integrar a los proveedores de servicios de Bitcoin en el mercado de activos digitales, regular los cobros y tasas, y ampliar las facultades de la Comisión de Activos Digitales.
El proyecto de reformas introduce el artículo 21-B, que impone a los proveedores de Bitcoin mantener una política de límites a las transacciones dentro de sus plataformas, alineada con sus programas de debida diligencia al usuario, gestión integral de riesgos, y prevención del lavado de dinero y otros crímenes financieros. Además, se les exige la implementación de políticas contra la pérdida o robo de activos, el mantenimiento de libros y registros de activos, pasivos y patrimonios del proveedor, y la conservación de registros de cuentas de clientes con información relevante para cada transacción.
Carlos Acevedo, expresidente del Banco Central de Reserva, comentó que aunque la reforma le otorgaría a la Superintendencia del Sistema Financiero (SSF) mayores herramientas para regular a los proveedores de servicios de Bitcoin, no considera que sea una reforma relevante para el Fondo Monetario Internacional (FMI). Acevedo advirtió que, a pesar de los nuevos requisitos, siempre existe la posibilidad de transferencias entre billeteras, lo cual podría dificultar el control antilavado.
Por otro lado, un economista señaló que, a pesar de los avances en la evaluación del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat) en relación al Bitcoin, persisten desafíos en áreas como cooperativas y la regulación de profesionales.