El sistema de estafa gota a gota ha dejado diferentes daños en la población, ya que ha sido víctima de estos estafadores, problemas como la muerte, luto, deudas y problemas de salud son algunas de las aflicciones vividas por las víctimas. Este modo operandi que nació en Colombia a finales de los noventa y sigue siendo utilizado por los criminales ligados al narcotráfico.
Este sistema se caracteriza por ser relativamente fácil de expandirse, pues este carece de un proceso y documentación formal, como sucede con las entidades financieras y es muy popular entre las personas que buscan soluciones prontas y fáciles a sus problemas de dinero.
La Fiscalía General de la República (FGR), realizó la desarticulación de una red de prestamistas colombianos ligados al lavado de dinero y que se instaló en El Salvador entre los años 2013 y 2014. En ese momento estos trabajaban en complicidad con las pandillas nacionales.
Durante el operativo se detuvieron a 105 colombianos, dos guatemaltecos, un argentino, y dos salvadoreños. Además se les incauto la cantidad de $70.000, 41 motocicletas, dos vehículos, 55 celulares y dos computadoras.
Las autoridades explicaron que para realizar sus cobros, la asociación criminal recurría a mecanismos ilícitos, tal como lo hacen en los demás países donde delinquen, es decir, que se dedican a ejercer la justicia por sus propios medios, estos solicitaban los pagos de los préstamos por medio de lesiones, amenazas y extorsiones a los salvadoreños que cayeron en sus engaños.
Así mismo, fuerzan a las personas que no pueden finalizar sus pagos a trabajar para ellos y son enviados de Colombia a otros países para crear células y empezar con su modos operandi.
De igual forma el ministro de seguridad Gustavo Villatoro, mencionó que la evidencia que encontraron en los allanamientos, es que mandan a los colombianos que deben dinero en Colombia. Son enviados a trabajar de manera forzada a El Salvador y el líder de una de esas estructuras, de esas células, conserva los pasaportes de todos los colombianos que trabajan con él.