Con las reformas aprobadas para facilitar la inclusión financiera ahora para abrir una cuenta bancaria, el primer segmento para el establecimiento de requerimientos – según lo que busca la reforma- será hasta lo equivalente a tres salarios mínimos ($1,095).
Los usuarios que estén adentro de este rango solo deberán presentar a la banca su Documento Único de Identidad (DUI) o pasaporte y el nombre de los beneficiarios.
En el caso de los menores de 16 años de edad, tendrán que proporcionar su carnet de minoridad para abrir una cuenta a su nombre.
El segundo segmento es para los usuarios de más de tres a seis salarios mínimos ($2,190). Estos deberán presentar su DUI o pasaporte, los nombres de los beneficiarios y completar un formato de perfil de cliente simplificado. Para los menores de 16 años el requisito continúa siendo el carnet de minoridad.
El incumplimiento de esta normativa por parte de las entidades financieras, impidiendo el acceso a una cuenta simplificada, tendrá como consecuencia una multa de hasta 2 % del patrimonio, atendiendo a la gravedad de la infracción, las circunstancias de hecho cometido, el beneficio o ganancia obtenida por el infractor y capacidad de pago.